今年以来，电信网络诈骗防控形势依然严峻，面对新开个人涉案账户态势持续高发的现状，浦发银行郑州分行积极落实监管部门加强打击治理电信网络诈骗的工作要求，组织辖内网点积极开展《反电信网络诈法》培训和宣传，持续做好涉案账户防控工作，切实守护人民群众的财产安全。
2023年6月2日，浦发银行郑州分行下辖金明支行班后对当日新开个人账户进行例行排查时发现两户存疑，经进一步核实，账户有明显可疑交易，随即对账户进行了管控。该行在对客户进行电话回访时发现，两位客户的开卡理由均为亲属给其转钱用于看病，其中一人表示通过自动柜员机取钱后，钱和卡已丢失，另一人表示钱已到账准备取现，工作人员表示取现需要到开封分行营业部柜面办理。金明支行工作人员立即拨打110报警，并就相关情况向辖区反诈民警反馈，同时，开封分行营业部协同联动，提前做好应急预案，配合公安机关行动。
次日上午，客户张某来到开封分行营业部，工作人员第一时间拨打110报警，同时按照预案稳住张某，110到场询问张某后将其带离。随后，开封市公安局顺河分局成功破获了一个电信网络诈骗团伙，抓获涉“两卡”犯罪嫌疑人员4人。
随后，开封市公安局顺河分局向浦发银行郑州分行送来表扬信，对该行积极提供涉诈线索并配合公安机关抓获多名电信诈骗犯罪嫌疑人表示感谢。
据了解，本案件主要特征为犯罪分子利用部分郊县的老年居民开立银行卡，开卡理由多为身体不好看病需亲人转钱，犯罪份子收到款项后立即通过自动柜员机或到网点柜面取现，具有一定的隐蔽性。近期此类特征涉诈案件频发，公安机关提示各银行网点关注此类人群开户，做好后续跟踪排查。
下一步，浦发银行郑州分行将进一步深化银警协作，加强与公安机关密切配合，筑牢联防联控防线，以实际行动践行金融为民的责任担当，守护百姓“钱袋子”。
通讯员：沈阳
